银行合规自查报告 本文格式为Word版下载后可任意编辑和复制人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规下面是小编为大家整理的银行合规自查报告 ,供大家参考。
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人实地调查，面谈面签。不与不具备借款主体资格的客户相互勾结，伪造资料，不受理借款用途不合规、经营活动不合法、不符合贷款条件的贷款
申请，坚守“八不准”原则。
自查报告
4、严格根据《担保法》和《物权法》做好贷款担保抵押工作。坚持双人实
市分行合规大行动领导小组：
地察看调査,并到相关部门办理抵押登记。不办理法律法规明令禁止和限制
依据市分行的要求，我行开展以“找问题、抓整改、严追究、促合规”为的抵押物设定贷款抵押,不与借款人、抵押人相互勾结、串通，骗取信贷资主题的“合规大行动”活动。通过学习《合规大行动学习手册》，仔细对比金。
自己（三农金融部）的实际工作状况，查找在合规经营方面存在的问题，对
5、严格坚持贷款第一责任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不办此进行仔细分析和总结如下：
理关系、人情、超权限、逆程序、违规贷款。
一、合规经营基本状况
6、乐观主动催收到、逾期贷款和不良贷款,自主催收和司法催收相结合，1、仔细学习和执行我行信贷政策和信贷管理基本制度，做好信贷服务工作，确保贷款不超过诉讼时效。按信贷资产风险分类要求，仔细做好贷款分类确保信贷资金的平安性、流淌性、效益性。
工作和风险预警。
2、依据监管规定和我行风险掌握要求，对客户所在区域的信用环境、所处
7、能做到:爱国、爱行、爱岗，敬业乐业、勤奋工作，行业状况及财务状况、经营状况、信用记录状况、担保物等状况仔细核实。
遵法守纪、令行禁止，循规办事、清正廉洁，不暗箱操作、吃拿卡要收，3、坚持贷款“三査”制度，收集客户资料做到合法、完整、有效。做到双
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不办理虚假授信、集中使用贷款、顶冒名贷款、违法贷款，无收贷不入账、账外经营等违法违规行为。
8、无直系亲属经商，无直系亲属在我行贷款，未与我
行贷款的亲属、伴侣存在账务往来等状况。
9、本人未参加民间借贷。
10、无任职回避亲属、回避职务状况。
11、本人未在金融机构贷款。
12、不存在关系人贷款、不存在借新还旧行为、不存在
为客户垫资还款行为或与客户存在资金往来、未参加经商或投资入股企业。
二、存在的问题
1、信贷客户经理过于依靠老客户市场，调查不够认真、全面、深化，调查表反复修改，纸质资料缺东少西，未重点关注客户还款意愿和第一还款来源，过度依靠抵押品等第二还款来源。
2、放款台帐、征信查询台帐、逾期催收台帐登记不完善，信贷档案未准时整理、刻录成光盘，没有建立资产保全档案，使用的是信贷业务原始档案,还款记录表、诉讼相关资料、催收记录、核销审批表、清收影像没有归档；导致信贷档案资料不齐，给今后合规、有效的收回贷款带来隐患。
3、在清收工作方面：一是清收人员清收过程中没有根据相关规定送达催收通知书，没有清收录音或影像资料；二是清收员的清收相关档案资料没有准时归档；三是清收员没有建立清收日志；四是清收员没有建立一户一策台帐；五是没有根据回收可能程度、清收潜力大小及核销类型对已核销贷款进行分类管理。
4、未仔细监测客户资金用途，贷后检查流于形式。
三、整改措施
通过这次“合规大行动”的学习，查找了自身及三农金
融部工作存在的问题，在今后的工作要将存在的问题准时整改落实，一是强化审慎经营理念，完善绩效考核机制；二是
严格落实贷款管理制度，确保贷款依法合规；三是加强流程监控，提高信
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贷业务精细化管理方面；四是开展违规放贷风
险排查，准时化解风险隐患。
自查人：
ＸＸＸ
二0一五年十二月四日
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