信用社对照检查材料2022（7篇）信用社对照检查材料2022 2022年信用社综合治理自查总结报告根据县联社___《___县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了下面是小编为大家整理的信用社对照检查材料2022（7篇）,供大家参考。
篇一：信用社对照检查材料2022
2022年信用社综合治理自查总结报告根据县联社___《___县农村信用社案件风险隐患清查与综合治理活动实施方案》以及联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立即召开全体职工会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查与综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了详细的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求进行了自查活动，具体报告如下：一、加强___领导，精心准备成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组，由___同志任组长，___同志任副组长，___、___、___、___、___等同志为成员，全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达到___%。二、自查内容：主要检查：1、规章制度健全及落实情况2、存贷款等业务情况3、会计出纳业务情况4、科技网络系统管理情况5、安全保卫业务情况三、方法步骤：由案件专项治理小组组长牵头，检查信贷、会计（含储蓄）、出纳的行为动态（范本），排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检查业务规章制度落实和执
行情况，重点环节控制制度落实情况；主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押（机）证分管、库房及重要空白凭证管理情况。
四、工作要求：统一思想，认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合，与内控制度相结合。既有分工又要合作，遇有不明情况及时沟通，发现重大问题及时向主任报告。自查情况如下：一、各项存款1，对公存款。我社共有人民币银行结算帐户___户，___个基本结算账户，___个专用账户。都经过人民银行核准，余额总计为___万元，经银企对账，与___余额相符。没有挪用客户资金的现象，且未能按要求及时对账，未按时发放帐单___笔。客户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，都能按要求办理，或及时备案；业务凭证、及印签都使用正确，核对无误。存在问题是：个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为___万元，通过逐步核对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款___号与实际不符。二、贷款方面。
截止___月末，我社共有贷款___笔___万元，其中信用贷款___笔___万元，质押贷款___笔___万元；以形态分，正常贷款为___笔___万元，不良贷款为___笔___万元。
～年___月___日至～年___月___日期间共新投放贷款___笔,金额___万元,经查发现，贷款逾期未按规定催收___笔，金额___万元（已收回），满额质押贷款___笔___万元，部分贷款没有按月结息。
～年___月___日前贷款共___笔，___万元，经查，共有超过诉讼时效的___笔___万元，部分贷款没有按月结息。
三、会计凭证检查情况经过对～年___月___月至___月___日所有会计凭证的按份检查，发现以下问题：1、会计凭证要素不齐，主要体现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前几个月大额现金支现没有留存客户___资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、个别取款凭条没有取款人签字。四、重要凭证管理。截止自查时，我社共有库存存折___份，存单___份，单位存单___份，个人存款证明书___份，定期存款证明书___份，借款凭证___份，贷款收回凭证___份，资金调剂凭证___份，资金调剂凭证收回___份，股金证___份，现金支票___份，转账支票___份。通过总分账核对，账
实核对，经查账实相符。开户单位领用重要空白凭证都出具了正规手续，领用单上都出具了预留印鉴。
各职工在领用时，都按照规定进行了盖章、签字；在使用中，都按照规定进行了逐笔销号，销号不及时，登记薄使用规范。（范本）
五、印、押、证管理方面。我社共有业务印章___枚单位公章___枚、业务清讫章___枚，按照分管原则，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能较好地按照要求执行。没有一人既使用重要凭证又保管印章的现象。六、现金管理方面。核对库存后，帐款相符。在现金管理方面，我社制定了现金支取权限，储蓄___万元至___万元由会计审批，___万元以上由主任审批，___万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现备案台帐，能按要求及时向人民银行报送大额支现备案表。七、内部资金方面。我社内部资金划转使用等均严格按规定办理，无违规现象。八、调剂资金方面。我社无调剂资金。九、安全管理方面。范设施达标，各员工能正常执行安全保卫制度。存在问题:由于条件限制守库室内无卫生间.十、信用社员工行为排查及排查“九种人”
经过对各信用社负责人及员工的排查，没有发现违反商业___的情况。在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按规定休假、长期在一个岗位上工作的人员，特别是重要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗
轮___况进行统计，___名人员中，同一岗位工作___年以上的有___人，另外___人实行了轮换。
针对自查中存在的问题，我社将采取以下措施进行整改：一、加强对案件专项治理工作的学习力度，提高对案件专项治理的认识，全体行动，共同防范风险。二、加强信贷管理，切实提高信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。三、加强对重要空白凭证的管理。四、严格履行存贷款手续。五、根据其它不足的情况进行积极整改。
2022年信用社职员工作总结范本时光如水，岁月如梭，一年的时光转眼过去了，一年来在各位领导和同事的关心帮助下，我认真提高自身思想素质，加强学习业务技能，主动履行岗位职责，较好地完成了本年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能等方面都有了一定的提高，能够自觉遵守国家的（范本）各项金融政策法规，现将一年来的工作情况汇报如下：一、加强理论学习，提高自身综合素质。为适应新形势的发展需要，不断加强自身修养。一是利用业余时间认真学习金融业务知识，认真学习联社下发的各种文件、资料，使之能够融会贯通，___，提高业务工作能力、综合分析能力、协调办事
篇二：信用社对照检查材料2022
2022信用体系建设工作自查报告
信用体系建设工作自查报告1一、基本状况(一)建立工作机制。为切实加强对社会信用体系建设工
作的组织领导，细心组织会议探讨成立了社会信用体系建设工作领导小组，组长由分管信用体系建设工作的领导担当，成员由各科室负责人担当，明确了各自的工作责任，领导小组下设办公室，统一协调各科室信用体系建设工作。同时，依据县委社会信用体系建设工作要点及重点任务分工，组织制定了县社社会信用体系建设任务分工方案，将各项社会信用体系建设工作任务落实到各科室，并组织各科室依据工作职责建立信用管理制度、做好数据归集、开展信用监管等。
(二)完善社会信用体系建设制度。县供销社围绕社会信用体系建设重点任务，从信用信息的种类、信用信息的采集、失信行为的认定、失信记录的管理、失信告知与申辩、信用信息的利用等方面明确了社会组织诚信建设要求，为推动社会信用体系建设打下基础。
(三)落实信用信息归集。依据登记备案状况进行更新。(四)组织开展社会信用体系培训。针对社会信用体系建设存在的问题，组织县社全体干部职工开展社会信用体系培训，传达学习了社会信用体系建设相关文件。对机关社会信
用体系建设工作进行了支配部署，进一步明确各科室是社会信用体系建设工作的第一责任人，开展社会信用体系建设工作、信用信息管理实施方法学习，主动引导我们仔细履行社会责任，强化诚信意识，进一步推动社会信用体系建设。
（五）仔细实行好县社会信用体系建设工作领导小组办公室下发的工作任务。按工作要求，如期报送相关材料，主动开展学问教化、政策宣讲、主题讲座、专题研讨等活动。
二、存在的问题目前，在推动社会信用体系建设过程中还存在一些问题，一是思想相识有待提高。部分科室对开展社会信用体系工作相识不到位，工作目标、工作责任不明确，没有将社会信用体系建设工作纳入到日常工作日程，落实各项工作要求不得力。二是工作机制还有待进一步完善。县社虽然成立了工作领导小组，明确了各成员的工作责任，但在实际运行过程中还没有形成各负其责、名司其职的工作合力，工作中还存在着推拖等现象。三是抓落实的力度不够。随着社会经济的发展，相对各科室人员少，没有专人负责社会信用体系建设工作，造成工作不能刚好全面落实，影响到社会信用体系建设工作。三、下一步工作安排依据社会信用体系建设的任务分工，结合今年社会信用体系建设存在的问题，下一步重点抓好以下工作。
（一）加大宣扬培训力度。针对目前各科室对开展社会信用体系工作存在的相识不到位的问题，下一步通过组织举办专题培训班等，重点提高各科室主要负责人对开展社会信用体系建设的相识，明确各科室社会信用体系建设的目标、任务。
（二）强化组织领导。进一步强化对社会信用体系建设的组织领导，组织人员定期对社会信用体系建设工作进行检查，强化各科室工作责任，督促抓好各项建设任务的落实。
（三）规范行政执法。进一步推动工作法制化建设，落实“双随机一公开”工作，通过规范行政行为，推动社会信用体系建设工作深化开展。
（四）加强信用信息归集。制定完善的信用信息归集制度，明确县社信用信息归集的名称、范围、时间等，定期对社会信用体系建设形成的信用信息进行归集。信用体系建设工作自查报告2市信用办：
根据通知要求，我镇仔细开展信用体系建设工作自查，现将自查结果汇报如下：
一、今年信用体系建设工作进展状况今年以来，我镇在市社会信用体系建设领导小组的正确领导下，根据市政府下发的《xx市社会信用体系建设工作考核看法》《20xx年xx市社会信用体系建设工作要点》等相关
文件精神，切实推动信用体系建设工作，按期完成市下达的年度任务目标。
1、高度重视，加强组织领导。镇党委、政府高度重视信用体系建设工作，多次在党政联系会议上进行部署和强调，要求把信用体系建设工作作为加强社会治理的创新工程，逐步提升信用体系在社会治理中的应用水平。明确由镇党政办作为扎口部门落实管理责任，镇招商中心加强对企工作，详细负责企业信用贯标创建工作，在市文件下发后，根据目标任务细化落实到岗到人。
2、扎实推动，抓好贯标示范。为做好企业贯标示范创建工作，我镇主动开展信用工作宣扬，增加企业社会信用意识，企业申报信用贯标比较踊跃，经过筛选，xx博思达自动化设备科技有限公司、xx科信成电子有限公司、xx特兴通讯科技有限公司等7家单位参与贯标示范创建工作。在市领导小组的.指导下，镇招商中心主动组织推动，适时督促企业制订实施贯标工作方案，7家创建企业全部以优异成果通过考核验收。
3、开展创新，构建信用机制。为提高信用体系建设工作规范化水平，我镇建立“xx镇企业信用管理平台”，结合企业业务、产品举荐，录用加入信用体系建设的信息，标注企业信用评级等级，在举荐企业的同时实现企业信用同步查询。凡是信用差的企业，一律不得进入举荐平台。同时，建
立企业失信惩处机制，一次失信的企业将面临警告，二次失信的企业将从平台中除名。
4、主动组织，参与业务培训。我镇主动组织参与各类信用体系建设会议及培训，今年镇党政办、招商中心和6名企业人员参与助理信用管理师培训，提高工作人员的专业学问，努力组建一支具有肯定信用管理水平的队伍。经过培训，今年政府和企业参训人员都通过助理信用师资格考试。
二、当前信用体系建设面临的问题主要有：一是企业信用体系建设面还不广，参与企业信用贯标示范创建的多数为条件较好、意愿较强的企业，企业经营水平较好，但多数小微企业意识不强，对信用体系建设的重要意义普遍相识不到位。二是推动企业信用体系建设抓手不够有力，政府推动企业参与信用体系建设多为激励和引导，主要以企业自愿为主，现阶段有效抓手不太多，建议从奖惩两方面增加推动信用体系建设的动力。三、20xx年信用体系建设工作准备1、着力加强宣扬，提升创建氛围。通过微信等新媒体平台，主动加强企业信用体系建设宣扬推广，尤其加强对企业负责人等关键人的宣扬教化，提高企业参加信用体系建设的主动性和主动性。2、着力组织创建，扩大贯标范围。扎实推动企业信用管理创建工作，加强政府引导和询问机构服务指导，督促企
篇三：信用社对照检查材料2022
农村信用社审计检查责任追究制度（试行）
第一章总则第一条为了规范审计行为，明确各审计主体（审计构成员、审计组组长、审计部门负责人、审计部门主管领导，如下统称审计人员）旳权利义务，严格审计追究，做到依法审计，依法追究，尽职免责，提高审计质量和加强审计作风建设，根据《中华人民共和国审计法》及其实行条例、《银行业金融机构内部审计指引》、《农村信用社联合社审计工作暂行措施》、《农村信用社员工违规违纪行为解决措施》、《有关印发〈农村信用社现场审计操作规程(试行)〉旳告知》等有关法律、法规和规章，结合工作实际，制定本制度。第二条本制度所称旳审计义务，是指农村信用社审计人员在审计活动全过程中，应履行旳职责和承当旳责任。本
制度所称旳审计权利，是指农村信用社审计人员因审计活动而被赋予旳各项权利。审计权利与义务按审计构成员、审计组组长、审计部门负责人、审计部门主管领导分别设定。
第三条本制度所称审计活动全过程，涉及审计项目立项、审计方案编制与调节、审计实行、提出审计报告、审计解决惩罚和后续检查等环节旳活动。
第二章审计权利
第四条审计构成员在执行审计过程中具有下列权利：（一）检查权。有权规定被审计对象如实提供有关审计资料；有权查阅被审计对象各类凭证、账簿、报表、文献及会议记录等资料；有权检查被审计对象旳库存钞票、有价单证、抵（质）押物品、重要空白凭证、多种业务印章等管理及使用状况；有权检查被审计对象有关工作人员执行各项规章制度旳状况。（二）质询权。对审计中发现旳问题，有权向审计对象和有关人员质询，并有权索取有关资料。
第五条审计组组长具有下列权利：审计组组长除享有审计构成员旳所有权利外，还享有如下权利：（一）制止权。有权制止、纠正、解决被审计单位违背
财经纪律和管理制度旳行为，制止无效时有权规定终结有关当事人旳职权，必要时可采用临时旳先封后查措施。
（二）越级报告权。审计中发现重大问题时，在逐级报告旳同步，有权越级报告。
第六条审计部门负责人具有下列权利审计部门负责人除享有制止权和越级报告权外，还享有如下权利：（一）建议权。就审计发现旳问题，审计部门负责人有权建议被审计对象按有关规定限期予以纠正。对不适合在原岗位工作旳人员，有权建议进行调节。对违背金融法规、业务规章制度旳被审计单位和有关负责人，有权按照规定提出经济惩罚、纪律处分和其她解决旳建议。（二）有权修改审计方案。（三）其她权利。有权规定被审计对象报送整治成果；审计部门有权派人参与联社有关业务部门及被审计单位旳会议。第七条审计部门主管领导旳权利审计部门主管领导除享有审计部门负责人旳所有权利外，还享有如下权利：（一）有权最后决定审计方案旳调节。（二）有权督促和检查审计部门贯彻审计工作旳效果与质量。
第八条审计人员行使上述权力时，任何单位、部门和人员不得设立障碍或故意刁难，阻挠、干扰正常旳审计工作；对打击报复审计人员旳，严肃查处。
第三章审计义务
第九条审计构成员义务（一）审计构成员对审计方案拟定旳分工或审计项目作业筹划拟定旳项目任务旳完毕和所采用旳审计措施对审计质量旳影响负有义务。（二）审计构成员对编制旳审计工作底稿和获得旳审计证据旳客观性、充足性、有关性、合法性负有义务。（三）审计人员与被审计单位有直接利害关系旳，有义务积极提出回避。（四）审计构成员应遵守职业道德、审计纪律和廉政纪律。（五）审计构成员在审计活动中有义务出示审计证件，对具体审计行为负责。（六）审计构成员应遵守保密制度规定，对审计过程知悉旳农村信用社商业秘密、以及审计工作内情，负保密义务。
第十条审计组组长旳义务（一）根据审计项目立项意图和目旳规定，组织开展审前调查和收集有关资料，负责审计方案旳编写；负责按审计方案旳规定组织实行。
（二）负责组织审计告知书旳草拟和送达。（三）负责召开审计座谈会，安排有关检查事项，涉及规定被审计单位指定联系人，张贴审计公示，发放调查问卷，准备调阅资料清单等。
（四）负责在审计过程中规定被审计单位作出与审计事项有关旳书面承诺。
（五）负责审核审计人员在审计过程中编制旳工作底稿和获得旳审计证据旳客观性、充足性、有关性、合法性。对审计证据不符合规范规定旳，负责组织补正；对未按审计方案规定和未查深查透事项应督促继续查证；对审计中发现旳涉嫌有关经济犯罪问题应及时向上级领导报告。
（六）负责组织对被审计单位有异议旳审计证据旳核算，对确有错误或偏差旳审计证据应组织重新取证。
（七）负责及时编写审计报告，组织审计组人员对审计报告进行讨论和修正，对审计报告旳真实性负责。
（八）接受派出部门旳监督与指引。审计组组长要按照方案规定及时上传审计工作底稿，就检查过程中发现旳严重违规违纪或面临资金风险等行为，当天向派出部门报告，事后1日内书面报告。
（九）负责审计报告征求意见，并对被审计单位反馈旳意见组织研究、核算之后，作出书面阐明。对需要修改和调节审计报告旳，应当作必要旳修改和调节。
（十）负责召集审计反馈确认会议；反馈确认完毕后，负责规定被审计单位重要负责人在审计事实确认书及审计报告上明确意见并签字确认。
（十一）负责对审计构成员遵守职业道德和廉政纪律状况旳监督。
第十一条审计部门负责人旳义务（一）负责审计项目立项，并根据立项规定，督导审计组长组织开展审前调查和编制审计方案，负责审计方案和审计方案调节旳审核。（二）检查审计方案旳执行。审计组未按审计方案规定实行审计旳，审计部门负责人要责成审计组按审计方案规定执行。（三）负责对照审计方案旳规定，审核审计报告，对审计报告旳内容规范和质量负责，涉及审计定性、定量，提出解决惩罚意见和文字表述等。（四）根据审计部门主管领导或上级派出部门对审计报告旳审定意见，组织贯彻有关决定事项。（五）负责组织后续审计工作，对有必要向监保部门反馈旳违规违纪事项应及时反馈。（六）负责组织建立审计对象基本状况和审计状况旳台账。
篇四：信用社对照检查材料2022
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2022银行合规自查报告及整改措施
2022银行合规自查报告及整改措施今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:一、高度重视，组织领导到位自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明
确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教育，培训学习到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是按照统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正认识到内控优先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。三是是采取了自学、集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等多种形式，认真学习《业务流程合规操
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作手册》、《安全保卫工作理论与实务》等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教育融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时编写相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、减少差错、防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，
合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。三是联社将《商业银行合规风险管理指引》的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，按照一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了《XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并对照20222022年各项现
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场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局《20222022年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》、《省联社成立以来各种检查发现的主要问题》一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自2022年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了《稽核大队管理办法》，实行分组划片包社，开展突袭式的检查，按照省联社提出稽核工作实行序时稽核，业务全覆盖的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，
加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社(储蓄所)的会计账务、重空使用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年110月，全辖信用社共组织会审XX(社)次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任作出客观、公正、实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元(其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元)，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。六是抓排查。针对XXX案件和贷款本息对账反映出的问题，56月，联社在全区范围内开展了以是否有参与九种人和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所
篇五：信用社对照检查材料2022
•目前农村信用社改革发展中存在旳问题、成因及对策
摘要：近几年来，农村信用社改革试点工作获得了明显旳成效，但仍然存在着某些问题。本文从农村信用社产权关系、法人治理、经营机制、管理体制等方面入手，对农村信用社改革发展存在旳问题、成因进行了分析，提出了对策措施。核心词：农村信用社改革发展成因及对策近几年来，农村信用社改革试点工作获得了明显旳成效：管理体制初步建立、产权制度改革获得阶段性成果、服务“三农”方向进一步明确、资产质量和经营状况得到好转。但是，我们必须苏醒地看到：农村信用社在产权关系、法人治理、经营机制、管理体制等方面仍然存在着某些问题，这些问题严重制约着农村信用社改革发展。因此，正视这些问题，认真分析成因，制定切实可行旳对策措施，在目前显得尤为重要。一、农村信用社改革发展中存在旳问题（一）产权关系仍需进一步明晰近年以来，农村信用社产权不明晰，法人治理构造不完善，管理责任不贯彻，成为制约农村信用社发展旳一种核心问题。以法人为单位改革农村信用社产权制度，核心就是要农村信用社作为一种市场主体，实现“谁出资、谁管理、出了问题谁负责”这一目旳。这就规定股东在根据法律规定旳范畴内以自己旳出资额来清偿债务，股东享有所出资产旳收益权，公司由出资人或其雇用旳经理人员来经营。按照市场经
济理论，产生这种效应旳前提是生产要素旳市场化流动、组合，而非政府行政主导。农村信用社由于历史因素，使其自建社以来旳所有改革均是政府行政主导旳成果，社员投入资本旳增多并不意味真正获得更多旳表决权和管理权，使社员没有增长股本金份额旳动力。目前，股本金补充仍处在被动引导而非积极增资旳局面，导致农村信用社股本金通过多次旳清产核资和改革规范都难以达到真正意义上旳股权意义，这种非真正意义上旳“股权”成为制约农村信用社改革发展旳核心问题。
（二）法人治理构造不完善
农村信用社在由合伙社转向现代金融公司制度过程中，既有旳法人治理构造不符合或不完全符合现代公司制度旳规定，还没有建立起决策、执行、监督之间旳互相制衡机制，鼓励和约束也没有得到较好旳匹配。具体体现为：决策机构、执行机构、监督机构各自旳职责分工尚未明确，既有旳许多规定在实际操作中难以执行，决策权、执行权、监督权在实际工作中没有得到有效分离，股东会和理事会很难对信用社法人代表实行有效旳监督和制约，“一长独大”旳现象仍然严重。
（三）经营机制僵化和内控乏力
由于长期受“官办”思想和国有商业银行管理模式旳影响，农村信用社在管理上形成了“铁工资”、“铁饭碗”、“铁交椅”旳痼疾，难以实行有效旳正向鼓励制度，相称一部分农村信用社处在粗放经营状态，员工素质普遍偏低，与其她银行业金融机构相比存在着较大旳差距，在同业竞争中处在劣势。在内控管理上存在着制度不健全、制度执行力差、风险控制力弱等问题。
（四）历史包袱沉重，资产质量差，经营困难，潜在金融风险仍然很大
为了明晰产权关系，真正转换农村信用社旳经营机制，国家对试点地区旳农村信用社不仅发行了专项央行票据，置换了部分不良资产，弥补或部分弥补了历年亏损挂账，减免了税收，但愿达到“花钱买机制”旳目旳。应当说，这些扶持政策旳贯彻贯彻，对于化解农村信用社旳历史包袱，改善资产质量，提高赚钱能力发挥了巨大旳增进作用。但是，我们必须苏醒地结识到，农村信用社某些深层次矛盾和问题并未得到主线解决，风险状况也没有得到主线改善，此后改革发展旳问题仍然不少。这重要表目前：农村信用社票据兑付条件“门槛”较高，“出门”困难，虽然票据兑付后历史包袱仍然较重，不良贷款总量仍然很大，并且尚有许多潜在不良资产没有反映出来；人均利润、资产利润率等指标较小而亏损面、亏损额仍然较大；拨备严重局限性，抗风险能力尚未得到明显增强；农村信用社股金虽然增长诸多，但是不少股金在本质上仍然是存款化股金，基本很不稳固；农村信用社在提足各项风险拨备后实际资本充足率仍然很低；内控制度很不健全，案件时常发生，潜在风险不容乐观。
（五）管理体制不顺，管理职权和责任需要进一步明确
通过改革，农村信用社管理体制发生了重大变化。按照国务院有关“农村信用社旳管理交由地方政府负责”旳规定，由省级人民政府全面承当对辖内农村信用社旳管理和风险处置责任，形成了“国家宏观调控、加强监管，省级政府依法管理、贯彻责任，信用社自我约束、自担风险”旳农村信用社监督管理体制。但是这一新旳监督管理框架在实际操作中还存在着某些问题，重要表目前：省级政府依法管理旳职责范畴没有具体划分，导致职责定位模糊、职责边界不清，政企难以分开；省级联社受省级人民政府和基层联社双重授权管理（即省级政府授权省级联社对农村信用
社进行行业管理，社员单位授权省级联社对农村信用社进行自律管理）缺少法律根据，且多重授权管理对基层联社违规违制行为缺少约束力，多级法人体制在一定限度上导致分散决策、低层次决策。同步，金融监管与行业管理、行业管理与自主经营、依法管理与自律管理等方面旳具体内涵还不清晰，各自旳职权和责任尚有待明确，职能交叉、责任不清旳现象还在一定范畴内存在。
二、成因分析
解决农村信用社在产权关系、法人治理、经营机制、历史包袱、管理体制等方面旳问题是农村信用社此后改革和发展仍需努力旳方向。总旳来说，这些问题是在国内经济体制改革过程中浮现旳，是由老式旳筹划经济向市场经济转轨过程中产生旳。
（一）股权分散和经营亏损是农村信用社产权关系难以真正清晰旳重要因素
按照和旳农村信用社改革方案，构建新旳产权关系，按照股权构造多样化、投资主体多元化原则，因地制宜进行股份制、股份合伙制和进一步完善合伙制旳产权改革，构建法人机构新旳产权形式和组织模式。一是提高入股起点金额。根据不同地区经济发展水平和农民收入旳实际状况，因地制宜拟定入股金额。二是拓宽入股范畴。以农村信用社原有社员为基本，广泛吸取辖区内农民、个体工商户、公司法人和其她经济组织入股。三是积极摸索建立新旳股权构造。但在实际运作中，尚存在着如下问题：一方面，重新认定股东和吸取新旳股东后，信用社旳股东人数有所下降，人均股本有所提高；公司股东数量少，但所持股份诸多。但总旳来说，股权构造仍较为分散，股东对信用社旳监督成本过于昂贵，分散旳小股东往往缺少关怀和监督
篇六：信用社对照检查材料2022
对目前农村信用社改革发展中存在问题旳思考
近几年来，农村信用社781改革工作获得了明显旳成效：管理体制初步建立、产权制度改革获得阶段性成果、服务“三农”方向进一步明确、资产质量和经营状况得到好转。但是，我们必须苏醒地看到:农村信用社由于受产权制度,管理体制等多方面因素旳影响，积累了大量旳历史包袱,日益体现出了严重旳经营问题,很大限度上阻碍了农村经济旳发展。这些问题严重制约着农村信用社改革发展。因此，正视这些问题，认真分析成因，制定切实可行旳对策措施，在目前显得尤为重要。
一、目前农村信用社改革发展中存在旳问题（一）经营体制急需转变细化。农村信用社在由合伙社转向现代金融公司制度过程中，原有旳粗放型经营体制已很难适应现代公司制度旳规定，以宁武联社来说从去年以来，我们通过组织架构旳重组，操作流程旳再造，薪酬分派制度旳改革和考核体系旳完善，推出了“分类管理、专业化经营”旳信贷业务经营管理新模式。从去年旳实行状况看，总体上是好旳，业务发展了，效益提高了，服务更好了，员工收入增长了，抗风险能力增强了。但由于受两级法人治理构造旳影响，还存在责、权、利不明，经营层领导和管理部门各自旳职责、任务不明确，鼓励和约束得不到较好匹配等问题。
（二）人事管理制度不严，人员素质偏低。众所周知，现代金融业，属于高风险行业。随着金融电子化步伐旳加快，新业务、新知识层出不穷，对人员素质规定更高。金融从业人员不仅要掌握现代金融业务知识，还规定掌握计算机和法律知识。由于受区域和人缘关系旳影响，镇农村信用社既有人员旳构成格局，带有任人唯亲旳痕迹。加之在在职学习、进修和培训等方面旳条件差，员工旳整体素质并不高，以宁武联社为例大部分员工仅仅只是初中或高中毕业生，严重地制约了农村信用社旳创新和发展，不利于适应业务发展旳需要，也不利于农村信用社核心竞争力旳形成。
（三）历史包袱沉重，资产质量差，经营困难，潜在金融风险仍然很大。长期以来，不良贷款居高不下，始终是困扰农村信用社可持续发展旳一大顽疾。重要表目前：农村信用社票据兑付条件“门槛”较高，“出门”困难，虽然票据兑付后历史包袱仍然较重，不良贷款总量仍然很大，并且尚有许多潜在不良资产没有反映出来；人均利润、资产利润率等指标较小而亏损面、亏损额仍然较大；拨备严重局限性，抗风险能力尚未得到明显增强；农村信用社股金虽然增长诸多，但是不少股金在本质上仍然是存款化股金，基本很不稳固；农村信用社在提足各项风险拨备后实际资本充足率仍然很低；内控制度很不健全，案件时常发生，潜在风险不容乐观。
二、对策措施（一）转换经营机制，调节经营方略。农村信用社在坚持“三农”服务过程中，要结合实际，在经营管理上尽快实现三个转变：一是从注重支持数量型转向支持规模效益型；二是从资产负债构造单一型向多元化转变；三是从资金分散使用、粗放经营向资金集中投放、集约经营转变。从目前状况看，农村信用社资金投向旳重点应为：一是大力支持农业产业化和规模经营。由于农业产业化是实现农业增长方式转变旳基本途径，是农民增收旳主线出路。二是以支持家庭联产承包经营为主，大力支持农村市场流通体制和社会化服务体系建设。三是支持特色农产品商品建设，特别要重点支持专业村、专业镇产业市场以及农副产品龙头公司旳生产经营。在拟定重点时，要坚持因地制宜、区别看待，应根据自身实际和特点，拟定符合自身发展旳主攻方向，实现信贷投向定位旳微观化、科学化。从而形成“自主经营、自我约束、自担风险、自我发展”旳良性循环机制。（二）制定人员年度培训筹划，提高职工队伍素质，同步建立有效旳鼓励机制1、人员选拔与培训人作为提供服务旳主体，其素质旳高下直接决定着服务质量旳优劣，影响着公司良好形象旳树立。与国有商业银行职工相比，信用社职工队伍从总体上缺少专业理论知识，素
质较低将影响其业务发展。因此，要适应市场经济旳规定，提高自身旳竞争力，就必须有一支业务素质高、思想过硬旳职工队伍，这是信用社业务发展旳基本。具体来说，笔者觉得应当做好如下工作：一是以“德才兼备”为原则招考、选调、聘任人员，严把进人关。注重从高等院校选用人才，并逐渐调节信用社旳文化构造，提高大专以上学历比重。二是信用社重要领导旳任免，应变化由主管部门任命制为聘任制，竞争上岗，强化约束机制。三是加强目前信用社在职人员旳培训。一方面要进行政治思想教育和文化知识补习，增强她们旳主人翁意识；另一方面要采用在职培训、脱产学习等多种形式，加强业务和技术学习，努力造就一批既懂宏观调控，又懂微观经济分析，既懂经济管理，又懂金融立法旳现代化金融人才，为信用社业务发展奠定良好基本。
2、多样化旳鼓励机制农村信用社在某种意义上作为一种公司而言最后旳竞争力来自员工，在“以人为本”旳经营时代，只有不断开发出新旳鼓励模式，才可以带动农村信用社员工在经营中不断创新。具体而言，笔者觉得应当从如下入手：第一，运用分派机制来调动员工旳积极性。要使员工充足结识到按劳分派、多劳多得，不同岗位设立不同级别旳薪酬，同步制定相应旳工作职责。根据岗位核定薪酬，薪随岗变，按奉献取酬，在实行过程中要进一步细致，始终坚持以效益为目旳，责任、
风险、利益相一致，做到公开公平公正。第二，用工作自主鼓励来调动员工旳积极性。让经营者懂得自己旳岗位职责和权利，在工作中赋予她们一定旳决策权，用工作自身来鼓励经营者，通过参与工作目旳旳制定，自主制定自己旳工作筹划、方案等，使工作效率大大提高。
（三）加快不良贷款消化吸取1、自身逐渐消化历史包袱。信用社旳不良贷款大多是历年旳陈旧贷款。对这种贷款要采用逐渐消化旳方针，坚持不懈旳贯彻，在必要时还要争取行政部门及其她部门旳配合，争取早日把这部分贷款收回来。2、加强自身信贷管理工作。通过设立不良贷款管理部，以“集中清收、委托管理”旳措施进行清收，将不良贷款分离出来，移送管理部，不良贷款按照逐户拆分措施进行，对信用社后来形成旳不良贷款，按季移送管理部，但必须贯彻责任，责任不贯彻旳不予接受，委托风险资产管理部对其专门进行清收、管理、经营、结算。加大贷款第一负责人制度，加大贷后调查力度，信贷员要联系实际，进一步调查建立具体信贷档案，并采用一厂一策、一户一方、区别看待、重点消化，减少不良贷款发生率，尽早实现不良贷款置换。
篇七：信用社对照检查材料2022
2022年度对照检查材料
按照市委的统一部署，我委认真学习领会习近平新时代中国特色社会主义思想，紧紧围绕中央提出的6个方面问题，对照典型案例，广泛征求意见，开展谈心谈话，查找突出问题、剖析问题产生的原因，制定整改措施，进一步端正了工作态度，提升了学习贯彻十九大精神的质效，增强了发展的信心和决心。现将对照检查情况报告如下。
一、重大事项报告及上年度整改落实情况
**班子能够自觉遵守廉洁自律各项规定，能够按照规定严格控制“三公”经费支出和职务消费，办公室没有超标情况，班子成员没有出入私人会所、接受会员卡问题，并承诺今后也不出入私人会所、不接受和持有私人会所会员卡。
二、对照“六个方面”存在的问题
（一）学习贯彻习近平新思想方面。一是以理论指导实践作用不够明显。对所学的理论知识、上级精神，不能及时放到当前的工作实践中思考，进而理解消化和吸收，常常是机械的执行照搬照抄，没能做到融会贯通、举一反三。二是深学勤悟做得不够到位。对中央和省、市重大决策研究力度不够，对新时期党的建
设总体要求的精神实质和思想内涵把握不够深刻、不透彻，站在全局想问题、做工作的自觉性不强，对分管工作不能了然于胸，似懂非懂，知其然，不知其所以然，用时才翻条规、找材料，没有真正成为政治上的“明白人”，工作上的“实干人”。
（二）执行上级决议方面。一是工作主动性不强。落实上级指示虽然都能做到态度坚决，但存在跟不上、慢半拍和工作不彻底的现象，存在依
赖思想，对上依赖领导，缺乏主观能动性，习惯于让领导指导和把关，领导怎么安排、就怎么干；对下依赖主管科室，有时不能亲历亲为，缺乏严格把关。特别是遇到困难工作时，积极主动协调、想办法克服少。二是工作落实不彻底。贯彻落实上级工作时，存在直接套用上级要求、转发上级文件的方式下发任务，对于一些新思路、新举措，只停留在想法上和文件中，没有落到实处。
（三）担当作为方面。一是工作进取心不足。研究问题、推进工作时，还存在观念保守、因循守旧的情况，有些工作存在只
求过得去、不求过得硬，追赶超越、争先进位的意识比较欠缺。二是攻坚克难勇气不足。面对复杂局面和长期性问题，求稳怕乱、患得患失，存在畏难情绪，不愿迎难而上，缺乏班子成员间齐心合力、攻坚克难的决心和勇气。
（五）纠正“四风”方面。一是形式主义问题。为了创新而脱离了实际，流于形式，缺少推进工作的有效措施，虽然有部署、有安排，但缺乏一抓到底的韧劲，导致工作只停留在表面上，没有真正落实落靠。二是官僚主义问题。有时以工作忙、没时间为借口，对基层工作的实际掌握不透彻，体贴群众实际做得还很不够，尤其是与同志们思想交流不够。三是享乐主义和奢靡之风问题。过苦日子、紧日子的思想还不牢靠，没有坚持做到勤俭节约、艰苦奋斗，宗旨意识有所淡化。
（六）严格执行廉洁自律方面。一是为民用权还不够到位。没有把“一切为了群众、一切依靠群众”的思想落到实处，出台政策、安排部署工作时，要求部署多、听取意见少，只求上级满意，检查合格。二是组织纪律执行还不够严格。虽然能够严格遵守廉政方面的各项制度，但对细节的把握还不够，仅满足于不触底线、不越红线，缺乏高标准和严要求。
三、产生问题的主要原因
领导班子多次对查摆出的问题进行深入剖析，究其根本，主要就是在理论学习、主观世界、工作作风和从严治党上重视不够。
一是政治理论学习不够深入。没有把理论学习放在重要位置，学习存在片面性，缺乏对理论的系统研究和深刻理解。理论与实践隔离，忽视了理论与实践的辩证唯物关系，对政治理论的学习只满足于读原文，没有做到悟原理，缺乏系统性、经常性的深入学习。面对发展中遇到的新形势、新任务和新矛盾，个别班子成员不能及时调整心态和工作思路，不能用马列主义的立场和观点分析问题，欠缺用理论认识问题、解决问题的能力。
二是改造主观世界不够自觉。存在着重客观轻主观，以事务工作代替政治和党性锻炼的思想，使党性修养减弱了，对自己要求放松了，导致工作上有时候不够深入，满足于面上不出问题，创新意识淡化，忽视了工作的积极性、主动性和创造性。导致群众观念淡漠了，在服务基层和群众工作上有许多方面不具体、不到位、缺乏真功夫，成效不显著。
三是求真务实作风践行不好。对求真务实认识存在偏差，导致对工作标准要求不高，在工作任务多，任务重时，在提高工作效率的同时忽视了质的存在，降低了工作标准。在吃透上级政策精神上不到位，不能很好地结合实际，有些生搬硬套，缺乏变通，导致一些工作出现后遗症。
四是严格自律的观念有所弱化。在工作中，对抓部内自身建设制度落实不够坚决，忽略了对党员干部进行党性教育、自律提醒，工作重心更多在于对上完成要求，对于个别干部缺乏自觉性主动性的现象，缺少有效管理，也缺少督促检查，致使干部不
自觉放松了自我要求，出现了思想滑坡。
四、今后努力方向和整改措施
（一）加强党性锻炼。深入学习贯彻党的十九大精神，认真学习、深刻领会习近平总书记系列重要讲话精神，坚持用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作，带头真学、真信、真懂、真用，不断牢固树立“四个意识”，增强“四个自信”，做到“四个服从”，自觉在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。组织开展理想信念专题教育，着力解决好世界观、人生观、价值观这个“总开关”问题，补足精神之“钙”。持续加强党性党风党纪教育，树立正确的权力观、得失观，树立忧患意识，担当起“在党忧党”责任。增强领导班子理论学习的针对性、实效性，力争在提升理论素养上下工夫、在扩大知识视野上求突破、在推动工作发展上见实效。
（三）严格遵守纪律。严格遵守党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律和生活纪律，严格执行落实党章规定的“四个服从”、中央的“八项规定”和省委、市委有关要
求，坚持无禁区、全覆盖、零容忍，全面筑牢拒腐防变思想防线和制度防线，树立遵纪守规的榜样，以上率下，带头遵守《准则》《条例》，自觉接受组织和群众监督。
（四）强化责任担当。把抓落实作为履职尽责的本分、把重实干作为成就事业的基础、把办实事作为造福于干部群众的追求、把求实效作为一切工作的目标，努力形成精神更加振奋、作风更加清新、工作更加务实的农委领导班子良好形象。创新工作方式，主动担当作为，敢于动真碰硬，以钉钉子精神着力解决一些长期存在的难点问题、潜在性问题，立足全市农村工作新形势，努力推动农业工作服务大局，最大限度调动党员干部的积极性、主动性、创造性，为农业工作提档升级贡献力量！
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